A gestão do caixa de uma empresa é fundamental não só para as operações do dia a dia, mas também para garantir a capacidade de adaptação e crescimento do negócio e sua segurança financeira em momentos de crise. Dois aspectos determinam o caixa necessário para uma empresa: (1) necessidades de curto prazo, ligadas a custos operacionais como o custeio da folha de pagamentos, fornecedores e dívidas, e (2) outras necessidades, a depender da estratégia da empresa, como investimentos em maquinário ou na expansão do negócio.
As necessidades de curto prazo podem ser aproximadas de forma simplificada por alguns indicadores financeiros, como capital de giro¹ e liquidez corrente². Estimativas mais assertivas podem ser determinadas a partir de uma análise mais aprofundada dos dados financeiros da empresa, incluindo o cronograma de contas a pagar e a receber. Para isso, existem diversas ferramentas de gestão financeira disponíveis no mercado, como Conta Azul, Omie, QuickBooks, Meu Dinheiro, SOMEI, entre outras.
Outras necessidades financeiras também devem ser consideras na definição do caixa. Estas necessidades são diversas, podendo incluir a renovação do estoque, sinistros de curto prazo e a realização de investimentos, como a aquisição de novas máquinas e equipamentos. Além disso, é interessante acumular caixa adicional para enfrentar momentos econômicos conturbados ou para, até mesmo, adiantar o pagamento de uma dívida.
Nesse sentindo, projeções de curto e/ou médio prazo servem para ilustrar a dinâmica de necessidade de capital da sua empresa, provendo uma base sólida para decisões financeiras. Por exemplo, se identificarmos um déficit de caixa, podemos pensar na forma mais eficiente de realocar fundos ou buscar novos recursos, enquanto a identificação de um caixa excedente pode nos levar a considerar a aplicação destes recursos para aumentar sua lucratividade.
Podemos classificar nossa necessidade de caixa em 3 tipos: iminente, de curto-prazo e médio ou longo-prazo. Essa distinção é fundamental para uma alocação eficiente do caixa da empresa entre conta corrente, investimentos de curto prazo (alta liquidez) e investimentos de longo prazo (em geral, de baixa liquidez ou que requerem mais tempo para se tornarem rentáveis). Exploraremos este tópico em um novo post – fiquem de olho!
A Uúba pode te ajudar a otimizar a gestão de caixa da sua empresa. Realizando uma avaliação financeira do seu negócio, podemos te auxiliar na definição das necessidades de caixa da sua empresa, além de realizar projeções e estudos de viabilidade para novos projetos e prover suporte para a tomada de empréstimos e financiamento. Podemos ainda fazer um mapeamento econômico, analisando a atual situação do seu negócio e do mercado para te ajudar a gerir riscos e a traçar uma estratégia competitiva.
Quer saber mais?